Политика по борьбе с отмыванием денег

Как международные, так и местные правила и законодательство требуют, чтобы сервис обмена MafinCash.com осуществлял эффективные внутренние процедуры для предотвращения любой незаконной деятельности и принимал для этого все необходимые меры.

Сервис MafinCash.com придерживается практик в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML — Anti Money Laundering), а также политики "Знай своего клиента" (KYC).

Политика AML / KYC охватывает следующие вопросы:

— Процедуры верификации;

— Мониторинг транзакций;

— Оценка риска.

1. Процедуры верификации

1.1. Подтверждение личности

Процедура верификации на MafinCash.com требует, чтобы Пользователь предоставил администрации сервиса подлинные документы (например, международный паспорт, выписку по счету, счет за коммунальные услуги и др.). Для таких целей MafinCash.com оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователя в рамках политики борьбы с отмыванием денег и политики «Знай своего клиента».

Также, MafinCash.com оставляет за собой право дополнительно проверять определенных Пользователей, которые вызвали подозрение. Процесс проверки включает, предоставление документов, подтверждающих личность Пользователя.

Для физических лиц:

1) Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

— гражданский паспорт;

— международный паспорт;

— ID карта.

2) Для подтверждения адреса Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

— выписка из банка, где четко виден адрес Вашего фактического проживания;

— счет за коммунальные услуги, где четко видно адрес Вашего фактического проживания;

— налоговые документы, в которых четко виден адрес Вашего фактического проживания;

— документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где четко виден адрес вашего фактического проживания.

Для корпоративных клиентов:

1) Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

— гражданский паспорт директора;

— международный паспорт директора;

— ID директора;

2) Чтобы подтвердить адрес, Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

— выписка из банка, где четко виден адрес Вашего фактического проживания;

— счет за коммунальные услуги, где четко видно адрес Вашего фактического проживания;

— налоговые документы, в которых четко виден адрес Вашего фактического проживания;

— Документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где четко виден адрес вашего фактического проживания.

3) Чтобы подтвердить, что Пользователь является уполномоченным представителем организации, он должен предоставить все следующие документы:

— документ, подтверждающий юридический адрес компании;

— документ о регистрации юридического лица;

— распоряжение о назначении директора;

— отсканированная копия или фотография письма о решении работать с MafinCash.com

4) Информация о конечном бенефициаре:

— гражданский паспорт конечного бенефициара;

— международный паспорт конечного бенефициара;

— ID конечного бенефициара;

— документ, подтверждающий адрес конечного бенефициара. Конечный бенефициар, согласно кипрскому законодательству, означает физическое лицо, которое владеет или контролирует Счет Пользователя и/или физическое лицо, от имени которого совершаются транзакции.

1.2. Верификация банковской карты

Пользователи, которые хотят провести обмен с участием банковской карты, должны предварительно её верифицировать. Подробную инструкцию по прохождению верификации можно найти здесь.

2. Мониторинг транзакций

Проверка пользователей ведется не только путем верификации их личности, но и путем анализа их транзакций. Поэтому MafinCash.com полагается на анализ данных как на инструмент оценки риска и обнаружения подозрительной активности Пользователей.

MafinCash.com осуществляет сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность. Что касается политики AML / KYC, MafinCash.com может отслеживать все транзакции и оставляет за собой право:

— запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае подозрительных транзакций;

— приостановить или заблокировать учетную запись Пользователя, если у MafinCash.com есть обоснованные подозрения, что этот Пользователь занимается незаконной деятельностью.

Приведенный выше список не является исчерпывающим, и операции будут отслеживаться на ежедневной основе, чтобы понять, следует ли расценивать транзакции как подозрительные.

3. Оценка рисков

MafinCash.com, в соответствии с международными требованиями, проверяет транзакции на предмет риска с помощью AML-сервисов.

В связи с этим, транзакция может быть отклонена, если общий риск превысит 50%.Также, Сервис может отказать Пользователю в предоставлении услуг, если риск превысит 1,5% в следующих категориях:

— Dark Service — монеты связанные с насилием над детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками;

— Dark Market — монеты, которые использовались для покупок в даркнете;

— Scam — монеты, которые были получены путем обмана своих клиентов;

— Mixer — монеты были пропущены через миксер, чтобы сделать их отслеживание сложным или невозможным. Часто используется для отмывания денег;

— Illegal Service — монеты связанные с незаконной деятельностью;

— Ransom — монеты, полученные через вымогательство или шантаж;

— Exchange Fraudulent — монеты с биржи связанных с мошенничеством, незаконной деятельностью, или средства которых были арестованы правительством;

— Stolen — украденные монеты;

— Gambling — монеты связанные с онлайн казино без лицензии.

В случае, если транзакция оказалась высокорискованной, Пользователь должен пройти KYC-проверку для подтверждения личности.

4. Проведение обмена

Сервис MafinCash.com предостерегает пользователей от попыток использования MafinCash.com для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

4.2. Контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены с базы данных Сервиса в течении 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя.

4.3. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

— приостановить выполнение обменной операции пользователя;

— запросить у пользователя документы идентифицирующие личность;

— запросить, иную информацию, касающуюся платежей;

4.4. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана контролирующим органам в следующих случаях:

— по запросу правоохранительных органов;

— по решению судов разных инстанций;

— по запросам администраций Платежных систем.

Персональные данные в себя включают:

— фамилия, имя, отчество;

— адрес электронной почты;

— страна проживания/гражданство; — реквизиты используемых кошельков;

— номер мобильного телефона;

— данные документа, удостоверяющего личность;

— адрес места нахождения

4.5. Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя.

4.6. Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте Сервиса, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг сервиса, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера.

4.7. Основой, дающей Сервису право обрабатывать данные Пользователя, является согласие Пользователя. Согласие дается в форме четких активных действий Пользователя, а именно одно или совокупность указанных действий: регистрация Пользователя на Сайте Сервиса и самостоятельное предоставление Пользователем необходимых данных в процессе такой регистрации, заполнение электронной формы через Интернет-сайт Сервиса с целью выставления Заявки, осуществление оплаты Заявки и другие активные действия с использованием Услуг сервиса.

MafinCash.com оставляет за собой право:

1) требовать от Пользователя предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;

2) блокировать аккаунт и любые операции, связанные с Пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;

3) требовать от Пользователя документы, подтверждающие личность, видеоверификацию, адрес регистрации, платежеспособность;

4) осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;

5) отказать Пользователю в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;

6) удерживать средства Пользователя до полного расследования инцидента;

7) контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;

8) отказать Пользователю в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов или в случае когда невозможно отследить всю цепочку движения активов с момента их появления, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса.

- Просим Вас заметить, что транзакции с бирж, которые находятся под санкциями (CommEx, EXMO, Garantex, Bitpapa.com, Capitalist.net, Payeer.com, grinex.io, rapira.net, meer.kg, 1xbet и связанные субъекты, Aifory.pro, terminal.cash, nobitex.ir (и иранские/санкционные площадки) SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, Hydra Market, Tornado Cash, Garantex, Hydra, Hydra Market, Blender.io, Lazarus Group (могут быть активны периодически), Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Bitzlato, netex24.net, BTC-e / FinCEN ) будут удержаны и заморожены AMLом.

- Обращаем ваше внимание, что в соответствии с внутренней политикой нашей компании, переводы с использованием сервиса Rapira классифицируются как рисковые и подлежат обязательной проверке в рамках процедур AML.

aml&kyc