MafinCash.com

Договор заключается между интернет-сервисом по обмену титульных знаков (далее — Исполнитель), с одной стороны, и Заказчиком — лицом, воспользовавшимся услугами Исполнителя, — с другой стороны.

2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет-обслуживания, предоставляемый Исполнителем на основании настоящих Правил.

2.2. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и настоящим Соглашением, к которому оно присоединяется.

2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платёжной системы, соответствующая расчётам электронных систем и обозначающая объём прав согласно договору системы электронной оплаты и её Заказчика.

2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде, подтверждающие принятие условий пользования сервисом, предложенных Исполнителем в данной заявке.

3.1. Настоящие Правила являются публичной офертой. Оферта считается принятой Заказчиком в момент оформления и подачи заявки на обмен: совершая это действие, Заказчик подтверждает, что ознакомился с условиями Исполнителя и согласен совершить сделку на предложенных условиях.

3.2. Дата, время и параметры заявки (сумма, курс, реквизиты) формируются Исполнителем автоматически в момент её создания. Заказчик обязан оплатить заявку в течение срока, указанного в ней (по умолчанию — 24 часа с момента создания). По истечении этого срока заявка аннулируется.

3.3. Договор вступает в силу с момента поступления средств от Заказчика в полном объёме, указанном в заявке, на реквизиты Исполнителя. Учёт операций ведётся в соответствии с регламентом и форматом соответствующих электронных платёжных систем.

3.4. Договор действует с момента подачи заявки до момента её исполнения либо расторжения по инициативе одной из сторон в порядке, предусмотренном настоящими Правилами.

Используя технические методы, Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика после подачи им заявки, продавая титульные знаки лицам, желающим их приобрести, по сумме не ниже указанной в заявке Заказчика.

Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на реквизиты, указанные Заказчиком. Если во время обмена возникает прибыль, она остаётся на счету Исполнителя как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.

5.1. Если на счёт Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчёт в соответствии с фактическим поступлением титульных знаков.

5.2. Если титульные знаки не отправлены Исполнителем на реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик вправе потребовать расторжения соглашения и аннулировать заявку, вернув титульные знаки на свой счёт в полном объёме. Заявка на расторжение и возврат выполняется при условии, что средства ещё не были переведены на реквизиты Заказчика. В случае аннулирования возврат производится в течение 24 часов с момента получения требования. За задержки, возникшие не по вине Исполнителя, он ответственности не несёт.

5.3. Если титульные знаки не поступают от Заказчика на счёт Исполнителя в течение указанного срока с момента подачи заявки, заявка считается просроченной, а зафиксированный в ней курс — недействительным. Если средства всё же поступают после указанного срока, Исполнитель производит перерасчёт суммы по актуальному курсу и осуществляет выплату по заявке.

5.4. Если задержка перевода на реквизиты Заказчика произошла по вине расчётной системы, Исполнитель не несёт ответственности за ущерб, вызванный долгим поступлением средств. В этом случае все претензии предъявляются к расчётной системе, а Исполнитель содействует в пределах своих возможностей и закона.

5.5. При обнаружении подделки коммуникационных потоков или воздействия на программный код Исполнителя заявка приостанавливается, а переведённые средства подвергаются перерасчёту в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчётом, он вправе расторгнуть договор, и титульные знаки возвращаются на его реквизиты.

5.6. Пользуясь услугами Исполнителя, Заказчик соглашается, что Исполнитель несёт ограниченную ответственность в рамках настоящих Правил и не даёт дополнительных гарантий. Соответственно, и Заказчик не несёт дополнительной ответственности перед Исполнителем.

5.7. Заказчик обязуется соблюдать нормы законодательства, не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.

5.8. Исполнитель не несёт ответственности за ущерб и последствия ошибочного перевода электронной валюты, если Заказчик при подаче заявки указал неверные реквизиты.

5.9. Заказчик не должен вводить Исполнителя в заблуждение относительно перевода титульных знаков, выдавать чужие транзакции за свои, подделывать документы с использованием Photoshop, Paint и иных программ. Любые попытки ввести Исполнителя в заблуждение приведут к добавлению Заказчика в чёрные списки обменных пунктов и мониторингов.

5.10. Заказчик должен указывать точные контактные данные и реквизиты. Переводы к третьим лицам и от третьих лиц не допускаются. Использование чужих аккаунтов платёжных систем, кошельков, дебетовых и кредитных карт запрещено. При выявлении подобных обменов средства Заказчика замораживаются до выяснения обстоятельств на 90 (девяносто) дней. По истечении срока Исполнитель обязуется вернуть средства на исходящие реквизиты.

5.11. На любой стадии обменной операции Исполнитель вправе обязать Заказчика пройти необходимую верификацию документа, дебетовой/кредитной карты, аккаунта платёжной системы или личности — при подозрении оплаты от третьего лица либо мошенничества. В случае отказа от верификации вступает в силу пункт 5.9 настоящих Правил.

5.12. Если Заказчик указал заведомо недостоверные данные или оплатил по заявке сумму меньше положенной, что помешало Исполнителю выполнить заявку в автоматическом или полуавтоматическом режиме, любое ручное вмешательство оператора для исправления ошибочных данных является платным — до 5 USD независимо от суммы обмена.

5.13. Любое требование возврата от Заказчика или его отказ от обменной операции включает удержание 5% от суммы обмена, плюс комиссию сети (для криптовалют) или комиссию банковских платёжных систем, а также комиссию за ручные действия оператора, связанные с возвратом, — до 5 USD. Формула удержания при возврате по требованию Заказчика: Возврат = 5% от суммы обмена + комиссия ПС + 5 USD (ручное вмешательство)

5.14. Заказчик гарантирует чистоту сделки и подтверждает, что реквизиты, указанные в обмене, принадлежат непосредственно ему, а не третьему лицу или организации. Переводы и платежи на третьих лиц запрещены. При нарушении этого правила Исполнитель вправе заморозить поступление титульных знаков до 40 (сорока) дней. По истечении срока Исполнитель обязуется вернуть средства на исходящие реквизиты.

5.15. Сервис Исполнителя является автоматическим. Если Заказчик прервал исполнение заявки недостоверными данными, вызвав антифродом ошибку автовыплаты (например, указал вымышленный номер телефона, ФИО и т. д.), либо отправил сумму меньше заявленной, за вмешательство техподдержки взимается дополнительная плата до 5 USD за ручное исправление.

5.16. Обменный сервис MafinCash.com не является посредником по приобретению наркотических средств. Переводы на кошельки сайтов с сомнительной репутацией (таких как HYDRA) строго запрещены. Также запрещён вывод на сервис криптовалюты с высоким риском средств даркнета. При выявлении подобных операций Исполнитель вправе заморозить поступление титульных знаков до прохождения верификации. После верификации возврат осуществляется за вычетом 30% от суммы обмена. Исполнитель также оставляет за собой право отказать в дальнейшем обслуживании такого Заказчика, внести его в чёрный список и распространить информацию среди других обменных пунктов.

5.17. При получении криптовалюты с повышенным риском сервис вправе обязать пользователя пройти полную верификацию личности. Возврат «грязных» средств осуществляется за вычетом 30% от суммы обмена.

5.18. В случае технической или иной переплаты со стороны сервиса Заказчик обязуется вернуть излишне полученные средства по первому требованию. При отказе сумма переплаты автоматически удерживается из последующих заявок Заказчика.

5.19. Сервис оставляет за собой право отказать в выполнении обменной операции и осуществить возврат средств без объяснения причин. Возврат производится на основании предоставленных клиентом реквизитов, за вычетом возможных комиссий платёжных систем. При отказе предоставить реквизиты для возврата сервис не несёт ответственности за дальнейшую задержку.

5.20. Оплаты с банковских карт третьих лиц строго запрещены. Переводы допускаются только с карт и аккаунтов, принадлежащих Заказчику. При поступлении оплаты с карты, не принадлежащей Заказчику, Исполнитель вправе приостановить обработку заявки и запросить полную верификацию личности, а также документов, подтверждающих принадлежность карты. До прохождения верификации средства могут быть заморожены на срок до 90 (девяноста) дней.

5.21. При оплате банковской картой, привязанной к другому аккаунту или платёжной системе, а также при оплате с виртуальных или подменных карт, заявка блокируется до выяснения обстоятельств. Если Заказчик отказывается от верификации, возврат средств осуществляется согласно п. 5.9, 5.13.

5.22. Запрещено осуществлять оплату через PayPal с использованием карт, банковских счетов или привязанных платёжных инструментов. Оплата разрешена исключительно с баланса PayPal, при этом перевод должен иметь тип «For friends and family» («Для друзей и близких»). Платежи типа «Goods and Services» («Товары и услуги») не принимаются.

5.23. Платежи PayPal, отправленные из Российской Федерации, Республики Беларусь, Ирана, а также с аккаунтов повышенного риска, не принимаются. Если такой платёж всё же получен, Исполнитель блокирует заявку и удерживает средства до 90 (девяноста) дней для полной идентификации отправителя. По итогам проверки средства могут быть возвращены только на исходный аккаунт отправителя и за вычетом комиссий и штрафных удержаний согласно настоящим Правилам.

5.24. При поступлении платежа PayPal, отправленного с привязанной банковской карты, а не с основного баланса, Исполнитель вправе заморозить средства на срок до 90 дней. Все риски, связанные с блокировкой PayPal, рекламациями, возвратами, холдами или претензиями со стороны PayPal, несёт Заказчик.

5.25. При поступлении криптовалюты Исполнитель оставляет за собой право проводить обязательную AML/KYT-проверку транзакции с использованием специализированных аналитических сервисов (Chainalysis, Crystal, ScoreChain и др.). Если в ходе проверки будут выявлены признаки повышенного риска (категории High Risk, Sanctions, Darknet, Scam, Mixers, Fraud, Stolen Funds, Gambling, Child Abuse Materials, Terrorism Financing и другие метки), Исполнитель вправе: запросить прохождение Заказчиком KYC/AML-верификации; запросить документы, подтверждающие источник происхождения средств (история транзакций, скриншоты биржевых аккаунтов, чеков, кошельков и т. д.); приостановить выполнение операции до завершения проверки.

5.26.1. Срок обработки заявок по направлению PayPal составляет от 12 (двенадцати) до 120 (ста двадцати) часов. В редких случаях обработка и зачисление могут занять больше времени. В выходные и праздничные дни срок может быть увеличен. Актуальную информацию Пользователь обязан уточнять в службе поддержки.

5.26.2. Успешно отправленный перевод является окончательным и не подлежит отмене. Все вопросы, возникающие после зачисления средств, находятся в зоне ответственности Пользователя. Совершение возврата (chargeback) категорически запрещено и может привести к полной потере средств и/или дополнительным финансовым расходам Пользователя.

5.26.3. Оплата одной заявки может быть произведена несколькими отдельными транзакциями без изменения итоговой суммы выплаты.

5.26.4. Дополнительные комиссии со стороны сервиса отсутствуют. Все комиссии включены в курс обмена.

5.26.5. По умолчанию все платежи осуществляются методом FnF (Friends & Family). По запросу Пользователя либо когда данный метод недоступен, оплата может быть проведена методом GS (Goods & Services). При использовании метода GS платёжная система PayPal вправе взимать дополнительную комиссию при зачислении, за которую сервис ответственности не несёт.

5.26.6. Оплата производится исключительно на верифицированные аккаунты PayPal.

5.26.7. Оплата на аккаунты с доменами «.ru» и «.by» не осуществляется. При подаче заявки с такими реквизитами возврат средств производится с удержанием комиссии сервиса за обработку и возврат заявки.

В течение 24 часов с момента исполнения обмена титульных знаков Исполнитель даёт гарантию на оказываемые услуги, если не оговорены иные сроки.

Если в процессе обработки заявки возникают непредвиденные обстоятельства (форс-мажор), препятствующие выполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные при таких обстоятельствах обязательства Исполнитель ответственности не несёт.

Обе стороны принимают настоящее Соглашение как равноценный по юридической силе договор, заключённый в письменной форме.

Для владельцев карт Великобритании, Германии и США срок перевода титульных знаков продлевается на неопределённый срок, соответствующий полной проверке данных владельца карты. В течение всего этого срока средства не подвергаются никаким операциям и в полном размере находятся на счёте Исполнителя.

Претензии по настоящему Соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Письмо отправляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.

11.1. Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для незаконных переводов и мошеннических действий. Заключая настоящий договор, Заказчик обязуется соблюдать эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную действующим законодательством.

11.2. При невозможности выполнить заявку автоматически по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам (отсутствие связи, нехватка средств или ошибочные данные Заказчика) средства поступают на счёт в течение последующих 24 часов или возвращаются на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.

11.3. По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчётных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судом мошенничества.

11.4. Заказчик обязуется представить все документы, удостоверяющие его личность, при подозрении в мошенничестве и отмывании денег.

11.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя, не наносить урон его программной и аппаратной части, а также передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.

Исполнитель вправе отказать в заключении договора и выполнении заявки без объяснения причин. Данный пункт применяется к любому клиенту.

Предлагаемые товары и услуги предоставляются не по заказу лица либо предприятия, эксплуатирующего систему MafinCash.com. Мы являемся независимым предприятием, оказывающим услуги, и самостоятельно принимаем решения о ценах и предложениях. Предприятия, эксплуатирующие систему MafinCash.com, не получают комиссионных или иных вознаграждений за участие в предоставлении услуг и не несут никакой ответственности за нашу деятельность. Аттестация со стороны MafinCash.com лишь подтверждает наши реквизиты для связи и удостоверяет личность; она осуществляется по нашему желанию и не означает, что мы каким-либо образом связаны с продажами операторов системы MafinCash.

Транзакции с криптовалютами являются невозвратными. Внимательно проверяйте данные при создании заявки — отмена, изменение либо возврат по таким транзакциям невозможны. Если в течение 1 часа мы не получили оплату по заявке, курс заявки может быть пересчитан в соответствии с текущим.

AML-политика

13.1. Сервис оставляет за собой право приостанавливать финансовые операции в случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск. Показатели транзакции не должны превышать 65% риска, а критическое содержание отдельных зон имеет следующие показатели: Dark Service и Dark Market — 25%; Mixer и Gambling — 25%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom — 2,5%.

13.2. В случае приостановки заявки Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив: фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение); селфи с этим документом и листом, на котором от руки написаны сегодняшняя дата и подпись; а также в полном объёме ответить на следующие вопросы: посредством какой платформы средства поступили к вам (предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере); за какую услугу получены средства; на какую сумму была транзакция, а также дата и время её проведения; через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств (предоставьте все скриншоты переписки, где видно подтверждение отправки). Сервис вправе истребовать дополнительные документы или скриншоты, так как каждый случай блокировки рассматривается индивидуально.

13.3. Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей, связанные с возможным риском операции. При сомнениях в чистоте криптовалюты Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках.

13.4. Пользователь вправе отказаться от верификации. Если блокировка была со стороны обменного сервиса, где приём осуществлялся на онлайн- или офлайн-кошельки (не связанные с биржей), то по истечении 10 (десяти) дней производится возврат средств за вычетом 10–30% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Размер процента удержания определяется вредом, который пользователь нанёс сервису.

13.5. Если блокировка средств была со стороны биржи при использовании «горячего» кошелька, то отказ от верификации приведёт к полной потере средств, так как решение о разблокировке принимает третья сторона. После предоставления всех истребуемых документов сроки возврата не регламентируются.

13.6. Если приём титульных знаков был осуществлён на биржевые кошельки и заморозку средств произвела биржа, то при отказе Пользователя от верификации средства остаются замороженными до неопределённого момента и могут быть разморожены по решению суда. Все судебные претензии Пользователя в порядке регресса должны быть перенаправлены на источник блокировки — биржу. Если по решению суда возврат осуществляется биржей через сервис, последний производит возврат за вычетом 10–30% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети.

13.7. Если в период заморозки титульных знаков поступил запрос от полиции или суда на арест средств, средства в полном объёме передаются правоохранительным органам и в дальнейшем возврату не подлежат.

13.8. Вся информация Пользователей по заявке является конфиденциальной, однако по транзакциям с высоким риском сервис MafinCash.com будет сообщать и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.

Обменный сервис не обслуживает граждан Российской Федерации и Республики Беларусь. Использование сервиса лицами, являющимися гражданами указанных государств, запрещено.

Также запрещено использование обменного сервиса с территории Российской Федерации и Республики Беларусь независимо от гражданства пользователя.

Создание заявки возможно только после полного согласия Заказчика с настоящими Правилами и AML/KYC-политикой, а также подтверждения следующих условий:

1. Заказчик не является гражданином Российской Федерации или Республики Беларусь.
2. Заказчик не использует сервис с территории Российской Федерации или Республики Беларусь.
3. Заказчик принимает все условия Правил сервиса, AML-политики и KYC-процедур.

При выявлении недостоверной информации, нарушении указанных условий либо попытке обхода данных ограничений обменный сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании, приостановить выполнение заявки и запросить дополнительную верификацию.